日前加密貨幣交易所JPEX遭香港SFC示警，先是將提幣手續費拉高到999USDT，接著工作人員從新加坡展會與亞洲區塊鏈大樓撤離，又下架所有交易，在9/20又推出「DAO 持份者分紅方案」，試圖收割最後一波韭菜。根據目前香港警方收到的報案，JPEX涉案金額高達14億港元，而台灣也有不少投資人受害。
相信本案令不少人想起幾個月前爆出的澳豐金融千億詐騙案，以及這幾年來一直陰魂不散的海匯國際詐騙集團。更令人驚訝的是，儘管這種龐氏騙局／資金盤已經問世100多年，每隔一段時間總會有人因此受害。
原本這種資金盤詐騙需要經過推薦人口耳相傳，以非公開的方式拉人參加講座壯大下線，但隨著網路科技愈來愈發達，如今透過各種社群平台、通訊與交友軟體就能迅速傳播，甚至以加密貨幣、智能投資等話術包裝，又擴大了傳播範圍與非法吸金規模，類似案件更是層出不窮。
有鑑於此，為了幫助投資人避開愈來愈猖獗的資金盤詐騙，外匯天眼整理出能夠輕鬆看穿黑平台真面目的重點，若你發現一家交易商有以下提到的任何一項特點，基本上就有相當高的詐騙疑慮。
一、低風險高報酬
大家都知道「投資一定有風險」，但通常很難抗拒「低風險高報酬」的誘惑，畢竟趨利避害是人的天性。然而，風險永遠與報酬成正比，若有人宣稱能穩定提供高額利潤，多半沒有進行真正的投資，而是拿新投資人資金去付舊投資人的利息，這種模式不可能持久，一旦撐不下去就會無預警倒閉或捲款潛逃。
二、保本高收益
外匯天眼曾經發布「為何『保本高收益』一定是詐騙？」一文，仔細說明「保本高收益」的問題所在。基本上「保本」與「高收益」永遠不可能並存，因為這完全不符合世界運作的邏輯，所以只要聽到這個話術，別懷疑，你一定是碰到詐騙了。
三、邀人加入可賺高額佣金
邀人賺佣金是多層次行銷常見的運作方式，目的是鼓勵投資者邀請更多人參加，以此擴大經營規模。然而，問題在於如果平台提供高到不合理的高額報酬，隨著人數增長，公司付出的佣金遠大於收入，這個資金盤遲早會崩潰。
四、有獨特、複雜的獲利方式
通常資金盤為了取信於受害者，會誆稱有一套獨特且複雜的獲利方式，能提供其他投資平台或方案所沒有的好處，並以此掩飾其詐騙的本質。這種話術顯然缺乏透明度和真實性，禁不起深入的研究與思考。
總結
其實以上4大特點全都與利益有關，試圖透過提供各種虛假的保證與好處，盡可能誘騙更多人投入資金，而且一開始也會營造正常運作的假象，不過這種經營模式壽命都不長，往往不到1年就爆雷。
想要避開資金盤詐騙，除了本文提到的幾個重點外，還有一個簡單又直接的查證方式，也就是使用外匯天眼APP的「券商查詢」功能，幫助你快速了解一家美股、期貨、外匯經紀商的監管資訊與天眼評分，有效過濾掉有問題的黑平台，守護你的交易安全！
相信本案令不少人想起幾個月前爆出的澳豐金融千億詐騙案，以及這幾年來一直陰魂不散的海匯國際詐騙集團。更令人驚訝的是，儘管這種龐氏騙局／資金盤已經問世100多年，每隔一段時間總會有人因此受害。
原本這種資金盤詐騙需要經過推薦人口耳相傳，以非公開的方式拉人參加講座壯大下線，但隨著網路科技愈來愈發達，如今透過各種社群平台、通訊與交友軟體就能迅速傳播，甚至以加密貨幣、智能投資等話術包裝，又擴大了傳播範圍與非法吸金規模，類似案件更是層出不窮。
有鑑於此，為了幫助投資人避開愈來愈猖獗的資金盤詐騙，外匯天眼整理出能夠輕鬆看穿黑平台真面目的重點，若你發現一家交易商有以下提到的任何一項特點，基本上就有相當高的詐騙疑慮。
一、低風險高報酬
大家都知道「投資一定有風險」，但通常很難抗拒「低風險高報酬」的誘惑，畢竟趨利避害是人的天性。然而，風險永遠與報酬成正比，若有人宣稱能穩定提供高額利潤，多半沒有進行真正的投資，而是拿新投資人資金去付舊投資人的利息，這種模式不可能持久，一旦撐不下去就會無預警倒閉或捲款潛逃。
二、保本高收益
外匯天眼曾經發布「為何『保本高收益』一定是詐騙？」一文，仔細說明「保本高收益」的問題所在。基本上「保本」與「高收益」永遠不可能並存，因為這完全不符合世界運作的邏輯，所以只要聽到這個話術，別懷疑，你一定是碰到詐騙了。
三、邀人加入可賺高額佣金
邀人賺佣金是多層次行銷常見的運作方式，目的是鼓勵投資者邀請更多人參加，以此擴大經營規模。然而，問題在於如果平台提供高到不合理的高額報酬，隨著人數增長，公司付出的佣金遠大於收入，這個資金盤遲早會崩潰。
四、有獨特、複雜的獲利方式
通常資金盤為了取信於受害者，會誆稱有一套獨特且複雜的獲利方式，能提供其他投資平台或方案所沒有的好處，並以此掩飾其詐騙的本質。這種話術顯然缺乏透明度和真實性，禁不起深入的研究與思考。
總結
其實以上4大特點全都與利益有關，試圖透過提供各種虛假的保證與好處，盡可能誘騙更多人投入資金，而且一開始也會營造正常運作的假象，不過這種經營模式壽命都不長，往往不到1年就爆雷。想要避開資金盤詐騙，除了本文提到的幾個重點外，還有一個簡單又直接的查證方式，也就是使用外匯天眼APP的「券商查詢」功能，幫助你快速了解一家美股、期貨、外匯經紀商的監管資訊與天眼評分，有效過濾掉有問題的黑平台，守護你的交易安全！